Ein Investment liegt immer dann vor, wenn nach einer gründlichen Analyse in erster Linie Sicherheit und erst im Anschluss daran eine zufriedenstellende Rendite steht.
Benjamin Graham
Michael Pott absolvierte im Jahr 2000 sein Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität Mannheim. Seine Schwerpunkte waren Wirtschaftsprüfung, Banken/Finanzierung und Handelsrecht. Schon während des Studiums beschäftige er sich intensiv mit den Kapitalmärkten und gründete mit zwei Partnern sein erstes Unternehmen im Finanz- und Versicherungswesen. Dort übernahm Pott die Verantwortung für den Bereich Vermögensanlagen und entwickelte eine quantitative, dynamische sowie eine diversifizierte, ausgewogene Anlagestrategie auf Basis von Investmentfonds. Im Jahr 2011 gewann er das Bankhaus Metzler sowie den Vermögensverwalter Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH als strategische Partner und gründete sein eigenes Unternehmen mp financials GmbH.
So unterschiedlich die Menschen sind, so vielfältig sind auch ihre Ziele, Voraussetzungen und Grundlagen für die Kapitalanlage. Wir beraten Privat- und Geschäftskunden, Family Offices sowie institutionelle Anleger. Für jede Zielgruppe haben wir strategische Anlagekonzepte definiert, die immer individuell auf die aktuelle Situation des Anlegers angepasst werden.
Privatkunden
Geschäftskunden
Family Offices
Institutionelle Anleger
Zur Entwicklung individueller Anlagestrategien (rendite-/risikogerecht und richtlinienkonform)
Ein Credo ist ein Glaubensbekenntnis. Und wir glauben, dass neben der fachlichen Expertise einige Parameter den Erfolg und das Vertrauen in der Zusammenarbeit elementar beeinflussen. Wir stehen für eine nachhaltige Klarheit, Konsequenz, Flexibilität, Transparenz und Substanz.
Klarheit
Eine klare Sprache und offene Worte führen zu einer verständlichen Kommunikation und einem vertrauensvollen Miteinander. Nur auf einer gesunden Wissensbasis können richtige Entscheidungen getroffen werden.
Konsequenz
Anlagestrategien werden konsequent und nachhaltig umgesetzt. Kurzfristige Schwankungen oder Verwerfungen an den Märkten dürfen daher nicht zu unüberlegten Richtungswechseln führen.
Flexibilität
Mittel- beziehungsweise langfristige Kapitalmarktveränderungen erfordern Anpassungen an der definierten Anlagestrategie. Die dafür notwendige Flexibilität entsteht durch Kompetenz, Marktverständnis und gewährten Handlungsspielräumen.
Transparenz
Ob Anlagestrategien, Depots, Reporting, Kostenstruktur oder Partnernetzwerk – alles muss sichtbar und präsent sein. Verantwortung bedeutet in erster Linie, anvertrautes Vermögen zu schätzen, zu wahren und mit bestem Wissen und Gewissen zu entwickeln.
Substanz
Durch Qualität in der Produktauswahl steht Sicherheit im Vordergrund. Diese Qualität und intelligente Konzepte führen substantiell zu einer zufriedenstellenden Rendite unter Stabilität, Verfügbarkeit und Schutz vor Insolvenz.
Wir entwickeln Anlagestrategien, die zu den Zielen und Bedürfnissen unserer Kunden passen. Im Rahmen der fondsgebundenen Vermögensverwaltung haben wir dazu zwei zuverlässige Strategiedepots definiert.
In Zeiten zunehmend schwankungsstärkerer Märkte und ohne den gewohnten „risikolosen Zins“ wird es für den Anleger immer schwieriger, langfristig festgelegte Anlageentscheidungen zu treffen. Unsere Überzeugung: Für den langfristigen Anlageerfolg ist es wichtig, Verluste zu begrenzen und Kursschwankungen zu reduzieren. So entsteht in steigenden Märkten erst gar nicht der Druck, um an der Renditeentwicklung dieser Märkte voll teilnehmen zu müssen.
Kapitalerhalt steht also vor Rendite-Maximierung. Das bedeutet also, dass im Zweifel zugunsten stabiler Depotentwicklungen auch auf einen Teil der maximal möglichen Rendite verzichtet wird. Unter diesem Leitmotiv können die Strategiedepots – mit Ihrem systematischen Ansatz und Sicherheitskonzept – für den Anleger langfristig eine attraktive Rendite erwirtschaften und ihn vor überdurchschnittlichen Verlusten schützen.
Die Strategiedepots sind eine standardisierte fondsgebundene Vermögensverwaltung. Das heißt, dass die Anlagestrategien in einem persönlichen Depot ausschließlich über liquide Investmentfonds abgebildet werden. Die Investmentfonds sind als Sondervermögen aufgelegt. Erfahrene Portfoliomanager steuern die Depotstrategien nach festen Vorgaben für Ertrag und Risiko.
Sie erhalten eine Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen und Bedürfnissen passt. Im Rahmen der fondsgebundenen Vermögensverwaltung stehen zwei Strategiedepots mit unterschiedlicher Risikostruktur zur Verfügung. Kern der Anlagestrategien ist eine benchmarkunabhängige und flexible Steuerung verschiedener Anlageklassen auf Basis von Investmentfonds.
Strategiedepot dynamisch
Diese Anlagestrategie verfolgt einen aktiven systematischen Ansatz mit Sicherheitskonzept in Investmentfonds und dem Ziel, langfristig eine überdurchschnittliche Rendite zu erzielen. In guten Marktphasen wird überwiegend breit gestreut in Aktienfonds (Dividende & Substanz, Megatrends, Immobilien, Rohstoffe) investiert. Das Sicherungskonzept signalisiert in kritischen Marktphasen oder bei negativen Trends eine teilweise oder ganze Umschichtung in schwankungsarme Investmentfonds (z.B. Geldmarkt, Anleihen) – ganz im Sinne einer Wertsicherung. Ein aktives Risikomanagement und das Sicherungskonzept ermöglichen es also, Kursschwankungen zu reduzieren und Verluste zu begrenzen. So kann die Strategie auch zu 100% aus Aktienfonds desinvestiert sein und sich negativen Kapitalmarktphasen entziehen. Die systematische Strategie richtet sich an Anleger, die ein renditeorientiertes und risikobewusstes Kapitalwachstum überwiegend aus Aktienfonds (Kursgewinne & Dividenden) anstreben und bereit sind, kurz‐ und mittelfristig Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Der Anlagehorizont ist langfristig und sollte mindestens 5 Jahre betragen. Der Investitionsgrad des Depots kann je nach Kapitalmarktlage zwischen 0‐100% in Aktienfonds oder anderen Fondskategorien (z.B. Geldmarkt, Anleihen etc.) betragen.
Verlustschwellenüberwachung
Der Vermögensverwalter informiert den Depotinhaber unverzüglich bei eingetretenen Wertverlusten von mehr als 15%.
Strategiedepot balanced
Diese Anlagestrategie verfolgt den Ansatz durch richtige Streuung des Vermögens in verschiedene traditionelle Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Immobilien, Rohstoffe etc.) unter Berücksichtigung der unterschiedlichen Risiken und der allgemeinen Marktsituation ein ausgewogenes Depot mit langfristig stabiler Wertentwicklung zu gestalten. Ziel ist es nicht die Rendite zu maximieren, sondern das Risiko richtig zu managen – kurz: Diversifikation und Risikomanagement. Wertschwankungen können so deutlich reduziert und eine stabilere Rendite erzielt werden. Der empfohlene Anlagehorizont sollte mindestens 3‐5 Jahre betragen. Eine stetige Überwachung ermöglicht eine schnelle Anpassung des Depots an jede Marktphase. So kann jederzeit das Verhältnis zwischen Substanz‐ & Sachwerten auf der einen Seite und Geldwerten auf der anderen Seite optimiert werden. Die vermögensverwaltende Strategie richtet sich an Anleger, die mit Ihrem Vermögen eine langfristige Wertentwicklung anstreben und für die gleichzeitig der mittelfristige Kapitalerhalt im Vordergrund steht. Die Aktienquote des Depots kann je nach aktueller Kapitalmarktlage sinnvoll zwischen 0‐70% ausgeschöpft werden.
Verlustschwellenüberwachung
Der Vermögensverwalter informiert den Depotinhaber unverzüglich bei eingetretenen Wertverlusten von mehr als 10%.
Ihr Depot wird permanent überwacht und kontinuierlich an die aktuellen Marktgegebenheiten angepasst. Dabei können Sie jede Anlageentscheidung transparent nachvollziehen und haben jederzeit Zugriff auf Ihr Depot. Dank unserer Zusammenarbeit mit der FIL Fondsbank GmbH (FFB) und Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH als Vermögensverwalter können wir Ihnen diesen exklusiven Service anbieten.
Schnell und flexibel bei Marktänderungen
Mit der Vermögensverwaltungsvollmacht kann die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH Anlageentscheidungen auf Basis der im Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarten Anlagestrategie eigenständig umsetzen und schneller handeln als bei einem klassischen Investmentdepot. Denn Investmententscheidungen können innerhalb des Vermögensverwaltungsvertrages, in Ihrem Namen, unmittelbar und ohne zusätzliche Unterschrift umgesetzt werden. Damit kann schnell auf Marktveränderungen reagiert werden.
Kontrolliertes Risiko
Ihr Vermögen wird nach festgelegten Vorgaben überwacht. Je nach Anlagestrategie wird eine bestimmte Verlustschwelle vereinbart. Wenn diese in schwierigen Marktphasen erreicht wird, erhalten Sie umgehend eine Mitteilung.
Komfort
Die Portfoliomanager beobachten für Sie die Märkte, treffen die Anlageentscheidungen und managen Ihr Vermögen auf höchstem Niveau.
Risikostreuung
Die Portfoliomanager reduzieren Ihr Anlagerisiko dadurch, dass sie das Anlagevermögen breit und flexibel über verschiedene Anlageklassen und -regionen streuen.
Transparenz
Die Entwicklung der Strategien ist für Sie jederzeit nachvollziehbar und transparent. Zudem erhalten Sie auf Wunsch regelmäßig Markteinschätzungen der Portfoliomanager und Kommentare zu den Anlageentscheidungen.
Flexibilität
Sie haben jederzeit Zugriff auf Ihr Kapital, denn Ihre Anlage hat keine Mindestlaufzeit. Ein- und Auszahlungen sind jederzeit möglich.
Online-Zugang
Der Online-Zugriff bietet Ihnen einen umfassenden Einblick in Ihr Depot.
Der professionelle Rat für die optimale Anlageentscheidung erfordert spezielles Kapitalmarkt-Know-how und Unabhängigkeit. Unsere Partnerschaften mit der FIL Fondsbank GmbH (FFB) und Deutschen Finanz Portfolioverwaltung sind ein weiterer Schritt, um diesem Anspruch gerecht zu werden und unser Leistungsangebot nachhaltig zu erweitern.
FIL Fondsbank GmbH
Die FIL Fondsbank GmbH (FFB) ist eine spezialisierte deutsche Fondsbank, die sich allein auf Dienstleistungen rund um Anleger und ihre Vermögensziele konzentriert. Die FFB gehört zu Fidelity International, einer eigenständigen inhabergeführten Fondsgesellschaft. So ist auch in Zukunft unsere Unabhängigkeit gewährleistet. Rund 600.000 Kundendepots mit 23 Milliarden Euro betreutes Vermögen sind ein beeindruckender Vertrauensbeweis.
www.ffb.de
DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH
Die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH ist ein unabhängiger Vermögensverwalter mit Sitz in Nürnberg. Sie ist ein seit 1997 von der BaFin zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis Finanzdienstleistungen nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG) zu erbringen. Sie unterliegt der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank und der BaFin.
www.dfp-finanz.de
Gerne beraten wir auch Sie in allen Fragen der Kapitalanlage. Schreiben Sie uns eine E-Mail oder rufen Sie uns an. Wir freuen uns auf ein unverbindliches Gespräch mit Ihnen.
mp financials GmbH
Erzbergerstraße 19
68165 Mannheim
Telefon 0621-4834 5072 2
Telefax 0621-4834 5072 9
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IMPRESSUM
Herausgeber
mp financials GmbH
Erzbergerstraße 19
68165 Mannheim
Inhaltlich verantwortlich
Michael Pott
Telefon 0621-4834 5072 2
Telefax 0621-4834 5072 9
pott@mp-financials.de
Amtsgericht Mannheim
HRB 709863
Geschäftsführer
Michael Pott
USt-ID-Nummer
DE815226999
Aufsichtsbehörde
Industrie- und Handelskammer Rhein-Neckar
L 1, 2 ,68016 Mannheim
Betriebsart
Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs.1 Ziff.1 GewO
Registrierungs-Nr. D-F-153-ZF28-90
Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs.1 GewO
Registrierungs-Nr. D-9N0T-XQNDT-36
www.sdv-online.de/informationspflicht/mpfinancials
Für Beschwerden sind zuständig
Für sämtliche Versicherungszweige
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn
Telefon 0228-422 7777
Für Lebens- und Sachversicherungen
Versicherungsombudsmann e.V.
Kronenstraße 13, 10117 Berlin
Telefon 01804-22 44 24
Für private Krankenversicherungen
Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung
Kronenstraße 13, 10117 Berlin
Telefon 01802-55 04 44 (0,06 Euro pro Anruf aus dem Festnetz)
Telefax 030/20 45 89
Für GKV-Versicherte
Bundesversicherungsamt für GKV
Friedrich-Ebert-Allee 38, 53113 Bonn
Telefon 0228-619-0
Für Beschwerden gegen Leistungserbringer (Ärzte, Krankenhäuser usw.)
Patientenbeauftragte der Bundesregierung
Frau Helga Kühn-Mengel
Wilhelmstraße 49, 10117 Berlin
Telefon: 01888-44 10
Beteiligungen
Die mp financials GmbH hält keine unmittelbaren oder mittelbaren Beteiligungen von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen. Kein Versicherungsunternehmen hält unmittelbare oder mittelbare Beteiligungen von mehr als 10% der Stimmrechte oder des Kapitals an der mp financials GmbH.
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